Doradca leasingowy to przede wszystkim osoba, która pomaga przedsiębiorcom w uzyskaniu finansowania na prowadzenie działalności w postaci leasingu. Zadaniem doradcy jest wyszukanie i dopasowanie oferty do potrzeb i możliwości swojego klienta. Doradca leasingowy, w imieniu klienta, negocjuje warunki umowy leasingowej.
Najlepiej, aby był to niezależny doradca, który współpracuje z kilkoma bądź kilkunastoma firmami leasingowymi. Tylko doświadczony partner będzie wiedział, w jakim kierunku iść, aby procedura była przeprowadzona łatwo i z pozytywnym skutkiem dla klienta.
Jak doradca leasingowy może Tobie pomóc?
Zdaniem doradcy jest również przygotowanie wymaganej dokumentacji, sprawdzenie możliwości finansowych klienta oraz wypełnienie i złożenie odpowiedniego wniosku leasingowego. Po pozytywnym rozpatrzeniu wniosku najczęściej jest także odpowiedzialny za podpisanie umowy z klientem, a następnie dostarczenie podpisanej umowy do danej firmy leasingowej.
Doradca leasingowy nie opuszcza klienta po podpisaniu umowy. Pomaga przejść wszystkie etapy, których finałem jest uruchomienie umowy leasingowej, ale później wspiera klienta, w razie kiedy pojawiają się pytania lub problemy w trakcie trwania umowy.
Współpraca z doświadczonym doradcą leasingowym pozwala zaoszczędzić przede wszystkim czas, a na drugim miejscu także pieniądze. Doradca leasingowy podpowie, jak zachować się w razie problemów w trakcie trwania umowy, przestrzeże przed niepotrzebnymi kosztami dodatkowymi, wskaże niekorzystne zapisy umowy leasingowej.
Jak wygląda współpraca z doradcą leasingowym?
Pierwszy etap współpracy to zbadanie potrzeb i możliwości klienta. Po wstępnej analizie doradca leasingowy powinien wybrać kilka firm, w których warunki będą najkorzystniejsze dla klienta, a procedura stosunkowo najszybsza.
Następnie doradca powinien wraz z klientem wypełnić odpowiedni wniosek leasingowy, zebrać dokumenty finansowe klienta, opisać jak najbardziej szczegółowo działalność klienta oraz zebrać dokumenty związane z przedmiotem zakupu. Dokumenty dotyczące przedmiotu to najczęściej specyfikacja, proforma, czasem zdjęcia lub wyceny rzeczoznawców.
Komplet dokumentów jest składany przed doradcę leasingowego, do firmy leasingowej. Jeśli analityk nie będzie miał wątpliwości, w ciągu kilku dni przekaże informację o pozytywnym rozpatrzeniu wniosku. I wtedy doradca leasingowy może przygotować umowę i umówić się z klientem na jej podpisanie.
Nie zawsze przechodzi to tak szybko i pojawiają się pytania. Tutaj doradca leasingowy jest pośrednikiem między analitykiem a klientem. To wydłuża cały proces, czasem nawet do kilku tygodni. Ale zadaniem doradcy leasingowego jest taka rozmowa z analitykiem, aby ten miał jak najmniej wątpliwości przy udzielaniu zgody na finansowanie.
Zanim zaczniemy współpracę:
- Przede wszystkim wybierz sprzęt, który chcesz kupić. W leasingu wszystko zaczyna się od przedmiotu, więc nie można przeprowadzić analizy na podstawie samych dokumentów finansowych.
- Przygotuj dokumenty finansowe z minionego roku oraz aktualne. Lub przekaż mi kontakt do swojej księgowej :).
- Przygotuj opis swojej firmy lub wskaż miejsce, gdzie mogę przeczytać informacje o firmie.
- Wskaż, gdzie mogę znaleźć dane rejestrowe firmy oraz osobę, która będzie mogła przekazać mi dane reprezentanta firmy.
- Skontaktuj mnie ze sprzedawcą sprzętu, aby mógł zaoszczędzić Twój czas i zebrać dokumenty przedmiotu, bezpośrednio od sprzedawcy.
FAQ:
Co można finansować leasingiem?
W leasingu można finansować wiele rzeczy, takie jak samochody, maszyny, sprzęt medyczny, meble biurowe i wiele innych. Istnieją jednak ograniczenia, na przykład nie finansuje się usług, ludzi czy nieruchomości.
Kiedy warto wybrać leasing?
Leasing warto rozważyć, gdy potrzebujesz przedmiotu i jesteś w stanie go spłacić. Nie warto, gdy to chwilowy kaprys, który nie przyniesie korzyści.
Czym leasing jest lepszy od kredytu?
Leasing zwykle jest tańszy, łatwiejszy do uzyskania, pozwala zaoszczędzić na podatkach i nie obniża zdolności kredytowej klienta.
zwiń <<
